تبحث حلول التوظيف المتخيلة حاليًا عن مدير للعناية الواجبة بالعميل لأحد شركائنا، وهو بنك رقمي رائد!
الدور
تبدأ كل علاقة مع عميل بسؤال: من هو العميل حقًا؟ وما مقدار المخاطر التي قد يجلبها معه؟ أنت المسؤول عن الإجابة. أنت تقود الفريق الذي يقيم ويُراجع ويصعد هذه المخاطر، وأنت من يوقع على القرارات المتعلقة بالعملاء ذوي المخاطر العالية أو قرارات العناية الواجبة المادية التي تحتاج إلى نظرة ثانية. إذا قمت بذلك بشكل صحيح، سيعرف البنك exactly من يتعامل معه قبل حدوث أي خطأ.
ماذا ستفعل؟
- إدارة فريق العناية الواجبة بالعميل، بما في ذلك توزيع العمل وإدارة الأداء وتطوير الموظفين
- الحفاظ على إطار العناية الواجبة بالعميل، بما في ذلك تقييم مخاطر العميل وضوابط المالك المستفيد والأشخاص ذوو الصلة سياسيًا
- الإشراف على العملاء ذوي المخاطر العالية، والمراجعة الموسعة للعناية الواجبة، ومراجعات مصدر الأموال/مصدر الثروة عند الضرورة
- تقديم الإشراف على قبول العملاء ذوي المخاطر العالية واتخاذ قرارات العناية الواجبة/المراجعة الموسعة للعناية الواجبة المادية
- الإشراف على المراجعات الدورية والمستندة إلى المحفزات، وإعادة تقييم مخاطر غسيل الأموال للعميل، وإصلاحات العناية الواجبة بالعميل
- تقييم مخاطر العميل الجغرافية، بما في ذلك الولايات القضائية المحددة من FATF والدول ذات المخاطر العالية ذات الصلة
- الإشراف على ضوابط التحقق الإلكتروني من الهوية (eKYC) والتسجيل الرقمي وفعاليتها
- مراقبة فعالية العناية الواجبة/المراجعة الموسعة للعناية الواجبة وتحديد الثغرات والضعف والمخاطر الناشئة
- تقديم مدخلات العناية الواجبة/المراجعة الموسعة للعناية الواجبة للمنتجات والخدمات الجديدة والتغييرات المادية
الملف المرغوب للمرشح
ما نبحث عنه
- 7+ سنوات من الخبرة في مجال الجرائم المالية/مكافحة غسيل الأموال، مع خبرة كبيرة في العناية الواجبة بالعميل، والتحقق من الهوية (KYC)، والمراجعة الموسعة للعناية الواجبة، بما في ذلك الخبرة الإشرافية أو الإدارية
- معرفة قوية بالعناية الواجبة/المراجعة الموسعة للعناية الواجبة، والمالك المستفيد، والأشخاص ذوو الصلة سياسيًا، وتقييم مخاطر العميل
- معرفة بمتطلبات البنك المركزي المصري/وحدة مكافحة غسيل الأموال FATF
- تفضل الحصول على مؤهل AML/جرائم مالية ذي صلة
ستزدهر هنا إذا
- تفضل طرح سؤال إضافي بدلاً من قبول تقييم مخاطر لا يتوافق تمامًا
- تعامل قرار العميل ذي المخاطر العالية كما لو كنت تدافع عنه أمام المنظم، وليس مجرد توقيع عليه
- يمكنك اكتشاف ثغرة في إطار العناية الواجبة قبل أن يكتشفها التدقيق
- تريد بناء الوظيفة التي تقرر من يتعامل معه البنك حقًا
Envision Employment Solutions is currently looking for a Customer Due Diligence Manager for one of our partners, a leading Digital Bank! THE ROLE Every customer relationship starts with a question: who are they, really, and how much risk do they bring in with them. You own the answer. You lead the team that rates, reviews, and escalates that risk, and you're the one who signs off when a high-risk customer or a material CDD decision needs a second set of eyes. Get it right, and the bank knows exactly who it's banking with, before anything goes wrong.
WHAT YOU'LL DO
- Manage the CDD team, including work allocation, performance management, and staff development
- Maintain the CDD framework, including customer risk rating, Beneficial Owner and PEP controls
- Oversee high-risk customers, EDD, and source of funds/source of wealth reviews where required
- Provide oversight of high-risk customer acceptance and material CDD/EDD decisions
- Oversee periodic and trigger-based reviews, customer financial crime risk reassessment, and CDD remediation
- Assess customer and geographic risk, including relevant FATF-identified jurisdictions and higher-risk countries
- Oversee eKYC and digital onboarding controls and their effectiveness
- Monitor CDD/EDD effectiveness and identify gaps, weaknesses, and emerging risks
- Provide CDD/EDD input to new products, services, and material changes
Desired Candidate Profile
WHAT WE'RE LOOKING FOR
- 7+ years of Financial Crime/AML experience, with significant experience in CDD, KYC, and EDD, including supervisory or management experience
- Strong knowledge of CDD/EDD, Beneficial Ownership, PEPs, and customer risk assessment
- Knowledge of CBE/EMLCU and FATF requirements
- A relevant AML/Financial Crime qualification is preferred
YOU'LL THRIVE HERE IF YOU
- You'd rather ask one more question than accept a risk rating that doesn't quite add up
- You treat a high-risk customer decision as something you'd defend to a regulator, not just sign off on
- You can spot a gap in a CDD framework before an audit does
- You want to build the function that decides who the bank actually does business with